Ako si vybrať finančného plánovača na odchod do dôchodku

Máte kariéru alebo podnikanie? Premýšľali ste o tom, aký druh života by ste chceli žiť, keď už nemáte silu pracovať?

Ak ste na žiadnu z týchto otázok položených vyššie vážne nezvážili, potom vám niečo môže chýbať. Veľmi sa oplatí vedieť, že je nevyhnutné mať riadny prípravok na odchod do dôchodku, ktorý vám poskytne pokoj a radosť, keď skutočne dôjde k odchodu do dôchodku. V skutočnosti nemusíte čakať, kým takmer odídete do dôchodku, než začnete hľadať finančného poradcu. Najlepší čas na začatie prípravy na odchod do dôchodku je dnes.

V meste je veľa finančných poradcov a potrebujete vedieť, že nemôžete ísť len tak, aby ste svoje dôchodkové plány zaviazali iba každému. Nájdite si čas a vyhľadajte všetkých finančných poradcov pre odchod do dôchodku, ktorý nájdete, a pred výberom ich preskúmajte jeden po druhom na základe vašich preferencií. Týchto 7 tipov na otázky týkajúce sa požiaru je tu, aby vás viedli k výberu dobrého finančného poradcu, ktorý sa zmestí do vašich dôchodkových plánov.

Ako zvoliť najlepší finančný poradca pre odchod do dôchodku

1. Vyberte si Certified Financial Planner (CFP® Professional )

Pri nákupe finančného poradcu pre odchod do dôchodku je prvou vecou, ​​ktorú musíte dať pozor, kvalifikácia osoby. Profesionálny a kompetentný finančný poradca by mal mať povinnosť získať požadovanú certifikáciu na výkon praxe vo svojom odbore. Uistite sa, že ste si vybrali finančný plánovač, ktorý je certifikovaný. Zatiaľ čo niektorí finanční poradcovia pôsobia bez tejto certifikácie, najideálnejšou vecou je získať niekoho, kto vynašiel bolesť, aby prešiel procesom 2 rokov a stal sa certifikovaným finančným poradcom. Okrem toho môžete zvážiť aj tých, ktorí sú registrovaným investičným poradcom (RIA), povereným správcom akreditovaných investícií (AIF) a autorizovaným poradcom pre plánovanie odchodu do dôchodku (CRPC).

2. Vyberte skúseného finančného poradcu

Ak by ste nechceli zveriť opravy a údržbu vášho automobilu neskúsenému mechanikovi, prečo by ste chceli urobiť to isté aj s finančným plánom odchodu do dôchodku? Mali by ste sa ubezpečiť, že ste si vybrali finančného poradcu, ktorý má dlhoročné skúsenosti vo svojom odbore. Vyberte si finančného poradcu, ktorý sa postupom času osvedčil v tomto odvetví. Môžete to urobiť tak, že požiadate ľudí, ktorí kráčali touto cestou, aby ste si boli istí, že máte to najlepšie.

3. Skontrolujte dobré záznamy o investíciách

Keďže váš dôchodkový finančný príspevok bude investovaný vo vašom mene, je veľmi dôležité, aby ste zvážili finančného poradcu, ktorý má dobré skúsenosti s investíciami. Ak sa obrátite na ktoréhokoľvek finančného poradcu, požiadajte o nahliadnutie do jeho záznamov o investíciách, ak ho nemôžete interpretovať, vyhľadajte niekoho, kto vie. Keď potvrdíte investičné záznamy svojich potenciálnych finančných poradcov, zaistí sa, že svoje dôchodkové úspory budete mať v testovaných, dôveryhodných a spoľahlivých rukách, ktoré vám zanechajú pokoj a sen o odchode do dôchodku.

4. Skontrolujte štruktúru kompenzácie

Uistite sa, že platobný plán je dobrý, oveľa viac ako len zabezpečenie toho, že si vyberiete finančného poradcu, ktorého si môžete dovoliť. Mali by ste si tiež zvoliť povinnosť vybrať tú, ktorá má štruktúru kompenzácií, ktorá vám vyhovuje. Predtým, ako podpíšete akúkoľvek zmluvu s finančným poradcom, nezabudnite požiadať o štruktúru ich kompenzácie. Nerozhodujte sa, kým nebudete spokojní s tým, ako získate návratnosť investícií, keď ste v dôchodku.

5. Vyberte si finančného poradcu s dobrými zásadami zákazníckych služieb

Pri nákupe finančného poradcu pre odchod do dôchodku si vyberte tú, ktorá má dobrú etiku služieb zákazníkom. Pravda je taká, že ktokoľvek si vyberiete ako svojho finančného poradcu, bude mať prístup k niektorým z vašich zdravotných, rodinných a osobných problémov. Nechcete si zvoliť poradcu, ktorý môže verejnosti voľne poskytovať informácie o vašich zdravotných, rodinných alebo osobných výzvach. Je nevyhnutné, aby vedecký a disciplinovaný odborník vedel, ako udržiavať výzvy ľudí, s ktorými sa môžu obávať iba pre seba bez toho, aby o tom vedeli tretie strany.

6. Vyberte si finančného poradcu, ktorému môžete veriť

Musíte si len vybrať finančného poradcu, ktorému môžete veriť, pretože oveľa viac ako zverenie svojich financií do ich starostlivosti, budete tiež zverovať kvalitu života, od ktorej sa očakáva, že budete žiť aj po odchode do dôchodku, v ich starostlivosti. Pravda je, že ktokoľvek môže byť finančným poradcom, pokiaľ má peniaze na získanie potrebnej licencie na výkon praxe. Dokonca aj zločinca, ktorý nebol nikdy obvinený z akéhokoľvek finančného trestného činu, sa môže tiež stať finančným poradcom. Uistite sa, že ste preverili svoje minulé záznamy, aby ste sa nestali obeťou žiadneho podvodníka a hľadali ľudí, ktorých by ste mohli napáliť.

7. Vyberte si toho, koho si môžete dovoliť

Niet pochýb, že existujú rôzni finanční plánovači s rôznymi poplatkami za služby a rôznymi poplatkami a schémami príspevkov. Keďže nekonkurujete nikomu okrem seba, mali by ste sa pohodlne vybrať finančného poradcu, ktorého si môžete dovoliť. Nemá zmysel predlžovať finančný rozpočet, aby ste sa mohli stretnúť so svojimi dôchodkovými plánmi. Preto je vhodné začať plánovať už v okamihu, keď dostanete svoje prvé zamestnanie.

Najjednoduchší spôsob, ako urobiť skvelý výber, keď máte veľa možností, je vedieť presne to, čo hľadáte, skôr ako pôjdete na nákupy. Ak nemáte vopred informované znalosti o tom, aký finančný poradca chcete získať pre svoje dôchodkové plány, pravdepodobne by ste sa dostali do nesprávnych rúk. Ak však venujete čas sledovaniu 7 vyššie diskutovaných tipov, ktoré sú spojené s ďalšími informáciami, ktoré by ste mohli získať prostredníctvom osobného prieskumu, určite získate finančného poradcu, ktorý by sa perfektne zmestil do vašich dôchodkových plánov.


Populárne Príspevky