Chcete investovať do kremíkových startupov bez toho, aby ste boli akreditovaným investorom? Ak ÁNO, tu je 7 jednoduchých krokov na investovanie do startupov online za málo peňazí.
Investovanie do startupov je trendom, pretože je v súčasnosti známy ako ziskový zdroj pasívneho príjmu, ale otázka miliónov dolárov je teraz „ako investujete, aby ste dosiahli masívne výnosy z vašej investície?“
4 dôvody, prečo ľudia investujú do startupov
Veľa vecí motivuje ľudí, aby investovali do startupov, a niektoré z nich sú;
- Vytváranie obrovských výnosov z investícií: finančné zisky sú najväčším motivačným faktorom, pokiaľ ide o obchodné investície. Ľudia, ktorí majú nejaké peniaze niekde ukryté, vždy hľadajú spôsoby, ako sa ich peniaze môžu dostať do práce, a namiesto toho, aby niekde ležali v banke niekde v banke, sa zvýšili, najmä keď je výhoda príliš veľká.
- Budovanie finančného portfólia pre dôchodok a ďalších: Pracujeme na zabezpečení budúcnosti a čím viac sa zhromaždíte, tým pohodlnejšia bude vaša budúcnosť. Niektorí ľudia teda investujú do startupov, aby si vybudovali svoje vajíčko na dôchodok. Ide o to, že ak investujú do startupov, ktoré by priniesli zisk, trvalo by to asi 10 rokov, potom by mohli odísť do dôchodku a potom by žili z tohto zisku.
- Túžba zapojiť sa do zmeny : je tu táto hrdosť, ktorá príde, keď viete, že ste boli súčasťou najväčšieho trendu, ktorý je v súčasnosti svedkom na svete. Niektorí ľudia len túžia po zapojení do riadenia pozitívnych zmien, ktoré prinášajú nové riešenia do života.
- Práva na vychvaľovanie: Všetci potrebujeme dôvod, aby sa chvastali raz za čas a aký lepší problém sa tu chváli, než do čoho ste investovali do niečoho, čo v súčasnosti prináša bohatstvo.
Je možné investovať do začínajúcich firiem v Silicon Valley bez toho, aby ste boli akreditovaným investorom?
Pred májom 2016 dostali príležitosť investovať do súkromných spoločností za účelom návratnosti vlastného kapitálu iba akreditovaní investori, ktorí zarábajú 200 000 dolárov alebo viac ročne alebo majú čistý majetok 1 milión dolárov (bez ich primárneho bydliska). Tento zákon prinútil investovať do začínajúcich firiem výhradnú obhajobu niektorých ľudí s peniazmi.
To sa však zmenilo v roku 2016, keď hlava III zákona o JOBS túto požiadavku vyhubila, čo umožnilo každému, kto má nejaké voľné peniaze, investovať do startupu. Zákon JOBS zvýšil podiel pre každodenného investora a zmenil podmienky pre začínajúcich a investorov. Výmenou za kapitál môže teraz ktokoľvek investovať toľko alebo málo, koľko je potrebné, čo by mohlo mať za následok veľké peniaze, ak by investícia prešla tak, ako sa predpokladalo.
Ak dnes nezarobíte aktíva vo výške 200 000 dolárov alebo nevlastníte milión dolárov, budete vás označovať ako neakreditovaného investora, ale stále môžete byť investorom anjela a podieľať sa na začiatočných investíciách do spoločnosti Silicon Valley prostredníctvom niečoho známeho ako Equity Crowdfunding.,
Zoberme si napríklad, že keby ste investovali len 10 000 dolárov do Amazonu, Dell, Apple alebo Microsoft, keď prešli IPO, podľa knihy IPO Playbook by ste boli z tejto investície o milión dolárov bohatší. To je to, čo získate po IPO, ale predstavte si, že ste investovali pred IPO, znamenalo by to pre vás veľké výnosy. To je dôvod, prečo je počiatočná investícia v tejto chvíli dôležitá pre podnikanie, to znamená, ak máte prostriedky.
Čo je to akciové crowdfunding?
Akciový Crowdfunding je prípad, keď viacerí investori kombinujú svoje finančné zdroje spoločne s cieľom poskytnúť počiatočný kapitál na uvedenie do prevádzky výmenou za majetkové podiely v podnikaní.
Ako funguje akciové crowdfunding
Akciový Crowdfunding je podobný nákupu verejne obchodovaných akcií v spoločnosti. Spúšťate niektoré zo svojich peňazí a výmenou za to dostanete kus vlastníctva v podniku spolu s právom na príjem dividend zo ziskov, ktoré podnik získa.
Ak sa rozhodnete vyplatiť, je tiež možné odpredať svoje obchodné podiely inému investorovi.
Ako sa zúčastniť na akciovom crowdfundingu
Teraz tu končí podobnosť medzi akciovým crowdfundingom a investovaním do akcií; na rozdiel od verejne obchodovaných akcií neexistuje burzový trh pre akcie Crowdfunding. Existuje však niekoľko online platforiem určených pre investorov, ktorí prejavia záujem, s cieľom stretnúť sa s podnikateľmi, ktorí hľadajú počiatočné financovanie svojich začínajúcich spoločností.
7 krokov na investovanie do začínajúcich firiem v Silicon Valley s malými peniazmi bez toho, aby boli akreditovaným investorom
Mnoho ľudí chce investovať do startupov, ale vo všeobecnosti to odkladajú, pretože majú pocit, že je to záhadný a komplikovaný podnik, ktorý by mal byť vyhradený pre guruov. Pravda je, že investovanie do startupov je oveľa jednoduchšie, ako si to niektorí investori dokážu uvedomiť, a cesta sa tiež môže ukázať ako veľmi zaujímavá, pretože by ste sa zapojili do úplne novej kanvice rýb.
Je potrebné poznamenať, že základným princípom počiatočného investovania je to, že dáte počiatočné peniaze a dajú vám zásoby. Okrem tejto techniky existujú aj ďalšie jednoduchšie spôsoby, ako môžete investovať do startupov a získať výnosy.
- Investujte prostredníctvom investičných platforiem Venture
Niektoré platformy rizikového investovania, s ktorými môžete začať svoju investičnú cestu, môžu okrem iného zahŕňať;
- Angel Kings: Vytvorený Rossom Blankenshipom a uvedený na verejnosť v roku 2015, Angel Kings sa rozrástol na viac ako 75 000 účastníkov a záujemcov o anjelových investorov. Táto investičná platforma investuje do Startups Cybersecurity, Biotech a SaaS Technology. Aj keď existuje veľa platforiem na spustenie investovania, ale Angel Kings naďalej získava ceny za najpopulárnejšiu (a najúspešnejšiu) investujúcu webovú stránku na pomoc zakladateľom, investorom a začínajúcim spoločnostiam.
- FundersClub: FundersClub je jednou z väčších investičných platforiem pre angel angažovaných v crowdfundingu, ktoré sa pýšia ich dôsledným procesom preskúmania začínajúcich podnikov, ktoré zastupujú. V skutočnosti iba 2% začínajúcich podnikateľov urobí svoj rez. S priemernou investíciou medzi 3 000 a 5 000 USD sú ich investori schopní diverzifikovať, aby zvýšili odmeny a minimalizovali riziko. Podľa platformy by investor, ktorý vložil peniaze do každej spoločnosti na platforme v predchádzajúcom roku, dosiahol návratnosť 104, 8%.
- SeedInvest: SeedInvest ponúka kapitálové financovanie desiatkam startupov, hoci niektoré sú obmedzené na bohatších investorov (oficiálne známych ako „akreditovaní investori“ - investori s čistým majetkom presahujúcim 1 milión dolárov alebo ročné príjmy vo výške 200 000 dolárov). SeedInvest je plne regulovaný maklér-obchodník, čo znamená, že vykonáva ďalšie kontroly spoločností, ktoré zobrazujú na svojej platforme.
- OneVest: OneVest využíva viac praktického prístupu ako iné angelské platformy crowdfunding. Potenciálny investor vyplní žiadosť a uvedie podrobnosti o tom, aké investície hľadá. Investorský špecialista potom telefonicky kontaktuje investora, aby prediskutoval investície, ktoré by mohli byť vhodné. Napriek vysokej úrovni praktického zapojenia sa investorom neúčtuje poplatok za správu alebo provízia. Minimálna investícia je 5 000 dolárov na spustenie. Radia investorom, že to môže trvať 2 až 5 rokov, kým investície dosiahnu likviditu.
- WeFunder: Spoločnosť WeFunder tvrdí, že je to najväčší portál s financovaním vďaka navýšeným dolárom, počtu financovaných spoločností a počtu investorov: podľa spoločnosti viac ako 100 000. Podľa zákona JOBS plánuje spoločnosť WeFunder umožniť neautorizovaným investorom investovať až 100 dolárov súčasne na začínajúce podniky. Toto rozhranie bude oboznámené s donormi, ktorí použili Kickstarter alebo IndieGoGo. V súčasnosti majú viac ako 40 000 účtov investorov a financovali na 75 začínajúcich podnikov.
- Indiegogo: Indiegogo je medzinárodná webová stránka crowdfundingu, ktorú založili v roku 2008 Danae Ringelmann, Slava Rubin a Eric Schell, aby pomohli podnikateľom získať peniaze na svoje projekty a produkty. Podnikateľom na celom svete poskytujú platformu na zavádzanie nových a priekopníckych produktov, ktoré pomáhajú pri inováciách v oblasti technológií, dizajnu a ešte oveľa viac, skôr ako sa dostanú do hlavného prúdu.
- AngelList: AngelList je webová stránka USA, ktorá bola vytvorená v roku 2010 pre začínajúcich podnikateľov, investorov anjelov a uchádzačov o zamestnanie hľadajúcich prácu pri začínajúcich podnikoch, hoci sa začala ako online úvodná tabuľa pre technické začínajúce podniky, ktoré si vyžadovali počiatočné financovanie. AngelList je v podstate ako porovnávacia platforma pre startupy, ktorá im pomáha sa spojiť s investormi aj zamestnancami.
Tu sú kroky, ktoré musíte podniknúť, aby ste sa mohli zapojiť do Crowdfundingu akcií:
a. Skontrolujte, či spĺňate podmienky: Komisia pre cenné papiere a burzy (SEC) má niekoľko pravidiel na ochranu investícií do crowdfundingu akcií. Investori, ktorí zarábajú menej ako 100 000 dolárov ročne alebo ktorých čistý majetok nepresahuje 100 000 dolárov, môžu investovať iba 5% svojich príjmov alebo maximálne 2 000 dolárov ročne.
Ak sú vaše aktíva v hodnote vyššej ako 100 000 dolárov alebo ak zarobíte ročný príjem presahujúci 100 000 dolárov, môžete investovať iba 10 percent z menšieho z ročného príjmu alebo čistého majetku. Každý neautorizovaný investor sa však obmedzuje na investovanie do crowdfundingu kapitálu ročne viac ako 100 000 dolárov.
b. Vykonajte povinnú starostlivosť: Akciové Crowdfunding je riskantná investícia, rovnako ako investovanie do akcií, môžete zarobiť veľa peňazí, ale môžete skončiť aj stratou všetkých svojich peňazí, preto sa pred vykonaním roztriedenia dôkladne venujte náležitej starostlivosti a hlboko nahliadnite do akéhokoľvek spustenia. tvoje peniaze.
- Investujte prostredníctvom svojho IRA alebo 401 tis
IRA je definovaný ako účet zriadený vo finančnej inštitúcii, ktorý umožňuje jednotlivcovi ušetriť na dôchodku rastom bez dane alebo na základe odloženia dane.
Počiatočný kapitál sa môže ukázať ako dobrá investícia na splnenie vašich dlhodobých cieľov, ak neplánujete odstúpiť od IRA niekoľko rokov. Je známe, že existencia počiatočnej investície je v priemere 7 rokov, čo z nej robí dlhodobý záväzok, ktorý by zaistil vaše financie. To je v podstate dôvod, prečo ľudia majú dovolené investovať do startupov so svojou IRA.
Investovanie do uvedenia do prevádzky prostredníctvom vašej IRA môže obmedziť vašu kontrolu nad spoločnosťou, ale neobmedzuje vás to, aby ste boli na palube alebo pôsobili ako poradcovia. Pokiaľ nie ste vedúcim zamestnancom alebo vlastníte viac ako 50% spoločnosti, môžete sa na uvedení do prevádzky zapojiť tak, ako to umožní. IRA s vlastným riadením môže legálne vlastniť celý rad vecí, ako sú nehnuteľnosti, zmenky, zlato a plyn.
- Investovanie prostredníctvom osobných kontaktov s podnikateľmi a zakladateľmi
Ďalším spôsobom, ako investovať do startupov, je využitie vašich osobných kontaktov s podnikateľmi a zakladateľmi. Ak máte nejaký vzťah alebo vzťah k zakladateľovi startupu, o ktorom máte pocit, že má veľa budúcich potenciálov zisku, môžete sa rozhodnúť obísť investičné platformy a osloviť zakladateľa so žiadosťou o investíciu do jeho začínajúcej spoločnosti. Tento spôsob investovania vlastne uľahčuje všestranné použitie.
- Zúčastnite sa podujatí na ihrisku
Účasť na podujatiach zameraných na vytváranie sietí a pitchingu zohráva významnú úlohu v živote takmer všetkých podnikateľov. Účasťou na pitching udalostiach by ste sa stretli s mnohými zakladateľmi startupov, ktorí hľadajú financovanie. Niektorí sa môžu dostať na ihrisko verejne, zatiaľ čo iní sa na vás môžu zúčastniť súkromne. Je to vynikajúci spôsob, ako nájsť začínajúce podniky, keď hodnotíte zakladateľov a ich podnikateľské nápady bez toho, aby vás vyvíjali nátlak, aby sa zaviazali.
- Pripojte sa k syndikátu na AngelList, ak uprednostňujete sledovanie ostatných investorov
Toto je ďalšia možnosť, ktorú môže počiatočný investor zvážiť, ale musíte si uvedomiť, že predtým, ako vás privítajú do syndikátu, musíte mať finančné zdroje na jeho zálohovanie.
- Požičajte skôr ako investovať
Ak vás čaká dlhá doba na návratnosť investícií (alebo ste ju nikdy nevideli vôbec), môžete sa rozhodnúť, že namiesto toho môžete podnikateľovi poskytnúť pôžičku na sľub. Táto pôžička by mohla mať formu dohody o podiele na príjmoch, v ktorej sa vám každoročne spláca z časti príjmu z podnikania. Potenciál pre odmenu je tu nižší, ale rovnako aj riziko, a navyše už dlho nebudete čakať na návrat. Môžete očakávať, že na svoje peniaze okamžite zarobíte približne 8 percent.
7 tipov, ktoré si musíte zapamätať, keď plánujete investovať do spustenia
Investovanie do startupu môže byť veľmi ziskové, ak investujete správne, ale ak stratíte nesprávnu investíciu, môžete stratiť aj svoje zdroje. Tu je niekoľko tipov, ktoré musíte nasledovať, keď chcete investovať do startupu.
- Investujte do startupov, ku ktorým by ste mohli pridať pridanú hodnotu: no, naozaj nemá zmysel investovať do startupov, ktoré vás ohromia, pokiaľ si len nechcete hádzať svoje peniaze a pozerať sa na druhú stranu, kým nedozrie. Vy ako začínajúci investor by ste sa naplnili viac, ak dokážete investovať nápady, ktoré by viedli k rastu spoločnosti.
- Múdre diverzifikovať : pri investovaní do startupov sa odporúča diverzifikácia, ale odporúča sa, aby ste to robili veľmi múdro. Je zaručené, že vaše investície naslepo na všetky ihriská, ktoré podnikateľ prezentuje, budú mať za následok nespočetné straty, a to aj v prípade, že pre nich jedna výhra nahradí.
Namiesto toho zvážte, či by ste sa nemali zaoberať vybranou hrsťou, ktorej skutočne veríte. Diverzifikujte naprieč rôznymi odvetviami, ako sú zdravotnícke startupy, startupy s nehnuteľnosťami a niečo iné, čo by sa malo tlmiť z potenciálnych fluktuácií v priemysle. Zamerajte sa však na financovanie jednotlivých spoločností sľubom. Ak vložíte svoj kapitál a energiu do menšieho počtu firiem, získate oveľa pozitívnejší vplyv na úspech tohto podniku.
- Preskúmajte ich právne dokumenty: Zakladatelia môžu byť tak zameraní na veľké nápady pre svoje podnikanie, že nie vždy majú svoje firemné záznamy v poriadku. Naozaj musíte preskúmať, či je spoločnosť právne založená, či sú akcie správne vydané, a či sú nájomné zmluvy a zmluvy, ktoré spoločnosť tvrdí, ratifikované, najlepšie so skúseným právnikom v oblasti cenných papierov. Všetky tieto kroky vám môžu v budúcnosti ušetriť niekoľko zármutkov.
- Poznajte riziká: Startups si vyžadujú odvážnych, trpezlivých investorov, pretože takéto investície trvajú určitý čas, kým nedospejú, a nemusia vždy ísť podľa očakávania. Pamätajte, že tieto investície sú vysoko rizikové a nemali by ste očakávať návratnosť svojich peňazí až 10 rokov. Vaša investícia sa nemusí vyplatiť vôbec, takže by ste mali byť pripravení stratiť aj nejaké peniaze.
- Pozorne si prečítajte minulosť a súčasnú kvalifikáciu vedenia spoločnosti a nikoho neberte za slovo. Aj keď sú vlastníci spoločnosti priatelia priateľov, vždy si overte, čo vám hovoria.
- Investujte do zakladateľov: Je ľahké byť nadšení z veľkého inovatívneho nového nápadu. Ale kto sú ľudia, ktorí riadia loď? Ak existuje dobrý vodca na čele dobrého nápadu, potom vedzte, že majú najlepšiu šancu na vykonanie svojej misie. Preto je najlepšie investovať do startupov so silnými zakladateľmi.
- Investujte iba to, čo môžete stratiť: investovanie do startupov je riskantné; môžete buď vyhrať veľké, alebo prehrať väčšie. V závislosti od množstva investícií, ktoré máte vo svojom portfóliu, pravdepodobne urobíte niečo z oboch. Uistite sa, že ste dostatočne finančne zabezpečení, aby ste stratili sumu, ktorú ste ochotní investovať.
- Investujte do vopred skontrolovaných startupov: v záujme zníženia vašich rizík sa odporúča investovať iba do vopred kontrolovaných startupov.
Ako vyplácať z počiatočnej investície
Investovanie do startupu je jedna vec a ďalšia vec je vyplatenie vašej investície. Niektoré zisky z investovania do startupov sa môžu realizovať niekoľkými spôsobmi.
- Keď startup získa iná spoločnosť
Realita je taká, že 99% úspešných spoločností obyčajne získavajú väčšie spoločnosti, ktoré platia za nákup buď v priamej hotovosti, alebo akcie v spoločnosti, ktorá ich získala. Po vykonaní tejto platby by investori potom zhromaždili rôzne percentá svojich investícií.
Povedzme napríklad, že ak startup investor dá start-up spoločnosti šek na 100 000 dolárov ako súčasť svojej investície, spoločnosť by zase vydala akcie akcie investorovi, ktoré predstavujú 10% všetkých nesplatených akcií. To znamená, že investor aj spoločnosť súhlasia s tým, že celá spoločnosť má po investícii hodnotu 1 milión dolárov.
Keď sa spoločnosť rozrastie a nakoniec príde veľká spoločnosť a kúpi si startup, napríklad 10 miliónov dolárov, peniaze sú rozdelené a 10% z nich (v tomto prípade 1 milión dolárov) ide investorovi ... ktorý teraz dostal 10-násobná návratnosť pôvodnej investície. Týmto spôsobom začínajú investori profitovať zo svojich investícií.
- Keď je spustenie verejné
Počiatočná verejná ponuka (IPO) je proces, ktorým spoločnosť prvýkrát predáva svoje akcie verejnosti a stáva sa verejne obchodovanou spoločnosťou. Hlavnou výhodou zverejnenia prostredníctvom IPO je schopnosť rýchlo získať kapitál prostredníctvom oslovenia veľkého počtu investorov. Spoločnosť potom môže použiť túto hotovosť na podporu podnikania a tiež na vyplatenie svojich investorov. Okrem toho sa môže počiatočný investor rozhodnúť namiesto toho, aby vyplatil, vlastnil akcie a stal sa súčasťou vlastníka spoločnosti.
- Keď spoločnosť začne vyplácať dividendy
Vyplatenie dividend je rovnako spôsob, ako môže začínajúci investor získať výhody zo svojich investícií do spoločnosti.
- Keď investori predajú svoje akcie iným investorom
Investori môžu tiež investovať do svojich investícií do začínajúcej spoločnosti predajom svojich akcií iným investorom. Toto sa zvyčajne robí, keď sa investor chce z investície dostať skôr, ako sa plánovalo.